سرمایه در معرض خطر: آنچه در آن است ، چگونه کار می کند ، استفاده می کند

آدام هیز ، دکتری ، CFA ، یک نویسنده مالی با 15+ سال تجربه وال استریت به عنوان یک معامله گر مشتقات است. علاوه بر تخصص گسترده تجارت مشتق ، آدم متخصص اقتصاد و امور مالی رفتاری است. آدم کارشناسی ارشد خود را در اقتصاد از مدرسه جدید تحقیقات اجتماعی و دکتری خود دریافت کرد. از دانشگاه ویسکانسین-مدیسون در جامعه شناسی. او یک منشور CFA و همچنین مجوزهای FINRA سری 7 ، 55 و 63 است. وی در حال حاضر تحقیق و آموزش جامعه شناسی اقتصادی و مطالعات اجتماعی امور مالی در دانشگاه عبری در اورشلیم است.

به روز شده در 27 آوریل 2022 بازبینی شده بوسیله بررسی شده توسط شارلین رینهارت

Charlene Rhinehart یک CPA ، CFE ، رئیس کمیته انجمن CPA ایلینویز است و دارای مدرک حسابداری و دارایی از دانشگاه DePaul است.

واقعیت بررسی شده توسط واقعیت بررسی شده توسط کاترینا مونیخیلو

کاترینا اویلا مونیچیلو یک ویراستار ، نویسنده با تجربه ، حقایق و چاپگر با بیش از چهارده سال تجربه کار با انتشارات چاپی و آنلاین است.

سرمایه ریسک چیست؟

سرمایه ریسک به بودجه اختصاص داده شده به فعالیت سوداگرانه اشاره دارد و برای سرمایه گذاری های پرخطر و پرخطر استفاده می شود. هر پول یا دارایی که در معرض ضرر احتمالی ارزش قرار دارند ، سرمایه ریسک در نظر گرفته می شود ، اما این اصطلاح اغلب برای آن دسته از صندوق های اختصاص داده شده برای سرمایه گذاری های بسیار سوداگرانه محفوظ است. متنوع سازی برای سرمایه گذاری موفق سرمایه ریسک مهم است ، زیرا چشم انداز هر سرمایه گذاری از نظر ماهیت نامشخص است ، اگرچه با موفقیت یک سرمایه گذاری ، بازده می تواند بسیار بالاتر از حد متوسط باشد. علاوه بر این ، یک سرمایه گذار باید اطمینان حاصل کند که تنها بخشی از کل سرمایه سرمایه در نظر گرفته می شود.

در زمینه سرمایه گذاری ، سرمایه ریسک نیز ممکن است به بودجه سرمایه گذاری شده در یک راه اندازی امیدوار کننده اما هنوز تأیید نشده اشاره کند.

سرمایه ریسک نباید با سرمایه در ریسک (CAR) اشتباه گرفته شود ، که به وجوهی که برای پوشش خطرات (مانند بیمه یا فعالیت های محافظت) اختصاص داده شده است ، اشاره دارد.

غذای اصلی

• سرمایه ریسک ، به طور گسترده ، به پول یا دارایی های دیگر اشاره دارد که در معرض خطر بالای ضرر در ارزش قرار دارند.
• از آنجا که سرمایه ، به طور تعریف ، به عنوان یک سرمایه گذاری به کار می رود ، ریسکی که در معرض آن قرار می گیرد ، در قالب بازده مورد انتظار مثبت جبران می شود که با خطر نسبی آن افزایش می یابد.
• سرمایه ریسک را می توان از طریق تنوع ، کارآمدتر کرد (از نظر تجارت ریسک-پاداش).
• برخی از سرمایه گذاران سرمایه ریسک را به عنوان صندوق هایی که مایل به از دست دادن آنها هستند تعریف می کنند و بنابراین می توان از آنها برای حدس و گمان در مورد شرط های بسیار پرخطر استفاده کرد.

درک سرمایه ریسک

سرمایه ریسک وجوهی است که در ازای فرصتی برای تولید سودهای بزرگ قابل هزینه است. سرمایه گذاران باید مایل باشند همه سرمایه های ریسک خود را از دست بدهند ، به همین دلیل فقط باید 10 ٪ یا کمتر از سهام نمونه کارها یک سرمایه گذار معمولی را به خود اختصاص دهد. سرمایه گذاران باتجربه با تحمل ریسک بالا ممکن است یک چهارم یا بیشتر از نمونه کارها خود را به سرمایه گذاری های با ریسک بالاتر اختصاص دهند. گفته می شود ، هر سرمایه گذاری انجام شده با سرمایه ریسک باید با سرمایه گذاری های متنوع تر جبران شود ، بنابراین شما با احتمال از دست دادن کل نمونه کارها خود روبرو نخواهید شد.

هرچه سرمایه گذار از ریسک بیشتری بیزار باشد ، نسبت ریسک اختصاص یافته در کل نمونه کارها باید کمتر باشد. در حالی که سرمایه گذاران جوان ، به دلیل افق طولانی مدت سرمایه گذاری ، می توانند بخش بسیار قابل توجهی از سرمایه ریسک را در اوراق بهادار خود داشته باشند ، بازنشستگان معمولاً با نسبت بالایی از سرمایه ریسک راحت نیستند - در صورتی که آنها باشند ، زیرا زمان آنها برای ایجاد ضرر استمحدود. به طور کلی ، سرمایه گذاری سوداگرانه باید به سالهای اولیه سرمایه گذاری تقسیم شود و با نزدیک شدن به سن بازنشستگی ، محاصره شود.

استفاده از سرمایه ریسک

سرمایه ریسک به طور معمول برای سرمایه گذاری های سوداگرانه در سهام پنی ، سرمایه گذاری فرشته ، وام های خصوصی ، معاملات آتی و گزینه ها ، سهام خصوصی ، تجارت روزانه و تجارت نوسان سهام و کالاها استفاده می شود. بسیاری از این بازارها به طور غیرمستقیم تأثیر می گذارند که می توانند سرمایه ریسک را در آنها قرار دهند. از طبقه بندی هایی مانند سرمایه گذار پیشرفته و سرمایه گذار معتبر برای محدود کردن بالاترین ریسک ، بالاترین پاداش سرمایه گذاران با آستانه مشخص ارزش و درآمد خالص استفاده می شود. ایده این است که این افراد با درک خطرات خود و کاهش هوشمندانه قادر به جمع آوری ثروت بودند ، بنابراین به بازارهایی که دارای ابزارهای مالی پیچیده مهندسی شده است که معمولاً توسط سرمایه گذاران نهادی استفاده می شود ، دسترسی پیدا می کنند.

معاملات روز ، یکی از رایج ترین کاربردهای مربوط به سرمایه ریسک ، همچنین دارای برخی از ویژگی های ایمنی برای کنترل غیرمستقیم میزان ریسک سرمایه که یک معامله گر می تواند وارد کند. قانون تجارت روز الگوی (PDT) به یک حساب کارگزاری نیاز دارد تا حداقل حساب حساب کاربری داشته باشداز 25000 دلاراین امر اجازه می دهد تا قدرت خرید معاملات روزانه که حداکثر حاشیه داخل 4: 1 است. حساب هایی که تحت حداقل 25،000 دلار قرار دارند مجاز به انجام بیش از سه معاملات دورگرد در طی یک دوره پنج روزه نورد نیستند. عدم رعایت قانون PDT می تواند منجر به محدودیت و تعلیق حساب شود. بررسی با کارگزاری خاص در رابطه با سیاست های حساب های معاملاتی روزانه مهم است.