تحول دیجیتالی AML/CFT

فناوری در حال تغییر روش کار و زندگی است. در بسیاری از زمینه ها ، این کارآیی قابل توجهی و صرفه جویی در هزینه را ارائه می دهد. FATF در حال بررسی فرصت هایی است که فناوری می تواند برای بهبود تلاش های تأمین مالی ضد پولی (AML) و سرمایه گذاری ضد تروریستی (CFT) ارائه دهد. فن آوری های جدید برای AML/CFT به:

• مهارت ها ، روش ها و فرآیندهای نوآورانه ای که برای دستیابی به اهداف مربوط به اجرای مؤثر الزامات AML/CFT استفاده می شود
• روشهای نوآورانه برای استفاده از فرآیندهای مبتنی بر فناوری برای رعایت تعهد AML/CFT

FATF کارهایی را منتشر کرد که در سه حوزه مجزا متمرکز است:

تحول دیجیتالی AML/CFT

FATF در حال بررسی فرصت هایی است که فناوری می تواند برای بهبود AML ضد پولشویی AML و سرمایه گذاری ضد تروریستی تلاش های CFT ارائه دهد.

فرصت ها و چالش های فناوری جدید برای کمک به بخش خصوصی و سرپرستان اجرای اقدامات AML/CFT با کارآمدتر.

فرصت ها و چالش های فن آوری های جدید برای AML/CFT

این گزارش FATF با هدف افزایش آگاهی و شناسایی فرصت ها برای بهره گیری از راه حل های مبتنی بر فناوری در حال ظهور و موجود است. این شرایط ، سیاست ها و شیوه هایی را که می تواند به پشتیبانی از توسعه و اتخاذ فن آوری های جدید که به کارآیی و اثربخشی AML/CFT کمک می کند ، کمک می کند.

یافته های این پروژه منجر به اتخاذ مجموعه ای از اقدامات پیشنهادی برای مقامات دولتی برای پیشبرد توسعه مسئول و استفاده از فناوری های جدید برای AML/CFT شد.

نقش جمع آوری داده ها ، تجزیه و تحلیل های مشترک و محافظت از داده ها ، گرفتن سهام فناوری هایی که تجزیه و تحلیل پیشرفته AML/CFT را در نهادهای تنظیم شده یا تجزیه و تحلیل مشترک بین موسسات مالی تسهیل می کند ، ضمن احترام به چارچوب های حقوقی حریم خصوصی و حفاظت از داده های ملی و بین المللی.

پیشرفت های تکنولوژیکی در سالهای اخیر به موسسات مالی اجازه می دهد تا مقادیر زیادی از داده های ساختاری و بدون ساختار را با کارآمدتر تجزیه و تحلیل کنند و الگوهای و روندها را به طور مؤثرتری شناسایی کنند. جمع آوری داده ها و تجزیه و تحلیل مشارکتی می تواند به مؤسسات مالی کمک کند تا خطرات پولشویی و تأمین مالی تروریسم را بهتر درک ، ارزیابی و کاهش دهند. این امر شناسایی این فعالیت ها را آسانتر ، پویاتر ، مؤثرتر و کارآمدتر می کند. این می تواند تعداد مثبت کاذب را کاهش دهد ، و به بخش خصوصی این امکان را می دهد تا به صورت متقاطع و کمتر سنگین عمل کند. این همچنین می تواند به جلوگیری از سوء استفاده از مجرمان از شکاف های اطلاعاتی کمک کند ، زیرا آنها با چندین FIS داخلی و بین المللی درگیر می شوند و هرکدام دارای دید محدود و جزئی از معاملات هستند. با این حال ، این ممکن است به حمایت از حقوق فردی و اساسی نیز نقض کند. بنابراین ، ضروری است که هرگونه تبادل اطلاعات به چارچوب های حقوقی ملی و بین المللی برای حفاظت از داده ها و حریم خصوصی احترام بگذارد.

سهام در جمع آوری داده ها ، تجزیه و تحلیل مشترک و محافظت از داده ها

این گزارش به بررسی فن آوری های موجود یا نوظهور تجاری می پردازد که تجزیه و تحلیل پیشرفته AML/CFT را در نهادهای تنظیم شده تسهیل می کند. همچنین به فناوری هایی که امکان تجزیه و تحلیل مشترک بین موسسات مالی را می دهد ، ضمن احترام به چارچوب های حقوقی حریم خصوصی و حریم خصوصی داده های ملی و بین المللی ، بررسی می شود.

نقش داده های بزرگ و تجزیه و تحلیل پیشرفته در تغییر توانایی های آژانس های عملیاتی در تشخیص و بررسی پولشویی (ML) و تأمین مالی تروریسم (TF) و درک خطرات ML/TF.

این پروژه به آژانس های عملیاتی کمک می کند تا از فناوری برای تقویت توانایی عملیاتی و مقاومت خود استفاده کنند. این موضوع بر سؤالات چگونگی شناسایی ابزارها و فناوری های مناسب و بهینه سازی استفاده از آنها در مراحل مختلف گردش کار AML/CFT متمرکز شده است. این بررسی می کند که چگونه موانع هرگونه تحول دیجیتالی موفق را برطرف می کند. همچنین موضوعات مربوط به ارتباطات داده های ایمن ، مؤثر و کارآمد و اشتراک اطلاعات در بخش دولتی و بین بخش های دولتی و خصوصی را در بر می گیرد.

تحول دیجیتالی AML/CFT برای آژانس های عملیاتی

در اکتبر سال 2021 ، FATF و گروه واحدهای اطلاعات مالی Egmont یک پروژه را برای کشف چگونگی واحدهای اطلاعاتی مالی می توانند از فناوری برای تقویت عملکرد خود استفاده کنند.

استراتژی دیجیتال AML/CFT برای مقامات اجرای قانون

FATF کار را به پایان رساند که به بررسی چگونگی استفاده از آژانس های اجرای قانون می توانند از فناوری برای بررسی موفقیت آمیز پولشویی و تأمین مالی تروریستی ، کاهش خطرات این جنایات و به اشتراک گذاشتن اطلاعات به روشی ایمن استفاده کنند.

فناوری در حال تغییر روش کار و زندگی است. در بسیاری از زمینه ها ، این کارآیی قابل توجهی و صرفه جویی در هزینه را ارائه می دهد. FATF در حال بررسی فرصت هایی است که فناوری می تواند برای بهبود تلاش های تأمین مالی ضد پولی (AML) و سرمایه گذاری ضد تروریستی (CFT) ارائه دهد. فن آوری های جدید برای AML/CFT به:

• مهارت ها ، روش ها و فرآیندهای نوآورانه ای که برای دستیابی به اهداف مربوط به اجرای مؤثر الزامات AML/CFT استفاده می شود
• روشهای نوآورانه برای استفاده از فرآیندهای مبتنی بر فناوری برای رعایت تعهد AML/CFT

این پروژه های تحول دیجیتالی بر اساس کار قبلی مانند راهنمایی در مورد شناسه دیجیتال ، راهنمایی برای رویکرد مبتنی بر ریسک به دارایی های مجازی و ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی ، دارایی های مجازی شاخص های پرچم قرمز از پولشویی و تأمین مالی تروریستی ، راهنمایی FATF - اطلاعات بخش خصوصی ساخته شده است. به اشتراک گذاری و تعامل گسترده با بخش خصوصی از طریق کارگاه های دولتی و خصوصی و انجمن های مشاوره بخش خصوصی FATF (PSCF).

این پروژه ها به تحقیق و مصاحبه با ذینفعان بخش دولتی و خصوصی متکی هستند ، از جمله نمایندگان مؤسسات مالی ، توسعه دهندگان فناوری و AML/CFT و حفاظت از داده ها و حفظ حریم خصوصی (DPP). FATF همچنین برای شناسایی فن آوری های مختلف جدید موجود ، پرسشنامه تحول دیجیتالی آنلاین را به مقامات ملی AML/CFT و ذینفعان بخش خصوصی (از جمله آکادمی ، FI و توسعه دهندگان فناوری) منتشر کرد.

علاوه بر این ، FATF دو میزگرد سطح بالا برای جمع آوری داده ها ، تجزیه و تحلیل و محافظت از داده ها ، 10-11 مارس 2021 در 10-11 مارس 2021 برای یک گفتگوی با ذهنیت آزاد و آگاهانه با گروه های کلیدی ، از جمله مقامات حفاظت از داده ها ، موسسات مالی و توسعه دهندگان فناوری برگزار کرد. بشر

محتوای مرتبط

اصول سان خوزه - در سال 2017 توسط FATF و 150 نماینده از بخش های Fintech و Regtech و موسسات مالی تصویب شده است تا از گفتگوی سازنده و تعامل بین بخش خصوصی و دولتی اطمینان حاصل شود و تعادل مناسب بین حمایت از نوآوری و مدیریت هرگونه خطرات ML/TF را به وجود آورد. که بوجود می آید|FATF FinTech و Regtech Forum 2017

شناسه دیجیتال - راهنمایی در شناسه دیجیتال چگونگی تعیین اینکه آیا یک شناسه دیجیتالی مناسب و قابل استفاده برای استفاده از مشتری مناسب است ، بررسی می کند. از زمان انتشار آن در سال 2020 ، این راهنمایی منبع مهمی برای اطمینان از دسترسی به خدمات مالی ضروری و ایمن - به ویژه در زمان همه گیر است. شناسه دیجیتالی قابل اعتماد همچنین به ورود مالی کمک می کند و شناسایی افراد در بخش مالی آن را آسانتر ، ارزان تر و ایمن تر می کند. همچنین می تواند به الزامات نظارت بر معامله کمک کرده و نقاط ضعف در اقدامات کنترل انسان را به حداقل برساند.