ماشین حساب نسبت بدهی به سهام

چه "نسبت خطر" ، "دنده" یا نسبت بدهی به سهام ، با این حال ، محصول نهایی همیشه یکسان است. نسبتی که وزن کل و مسئولیت مالی را در برابر کل سهامدار سهام محاسبه می کند.

پسر عموی نزدیک آن ، نسبت بدهی به دارایی از کل دارایی ها به عنوان مخرج استفاده می کند ، اما نسبت D/E به کل سهام متکی است. این به این نسبت کمک می کند تا تأکید کند که چگونه ساختار سرمایه یک شرکت به سمت بدهی یا تأمین اعتبار سهام می رود.

"بنابراین نسبت بدهی منفی به سهام احتمالاً برای تجارت من ایده آل است ، درست است؟"خوب ، نه لزوما. بسته به صنعت خود ، داشتن بدهی خود به تعداد عدالت در تعداد مثبت می تواند به این معنی باشد که شما آماده استفاده از بدهی برای بهتر کردن خدمات خود هستید. یا رشد بیشتری را از طرف سهامداران خود فراهم کنید.

ادامه دهید تا بدانید معنی آن چیست و چگونه می توانید این اطلاعات را در توسعه تجارت خود کار کنید.

نسبت بدهی به سهام چیست؟

نسبت بدهی به سهام شرکت (D/E) با تقسیم کل بدهی آن بر اساس سهم سهامداران محاسبه می شود. این ارقام به شدت در صورتهای مالی یک شرکت ، که در ترازنامه نمایش داده می شود ، تأثیر می گذارد.

جایی که می بینیم این نسبت استفاده شده در ارزیابی اهرم مالی کلی شرکت است. سنجش نسبت بدهی به سهام شما به شما ایده ای می دهد که از طریق بدهی و بودجه کاملاً متعلق به چه میزان از شرکت شما تأمین می شود. مهمتر از همه ، این یک اندازه گیری از توانایی سهامداران در پوشش بدهی های معوقه شما در صورت رکود است.

یک d/e کم

با نسبت بدهی به بدهی کم ، این نشانگر تأمین اعتبار کمتری از طریق بدهکاران نسبت به سهامداران است. نرخ بالاتر نشان می دهد که این شرکت برای تأمین مالی عملکرد خود بیشتر وام می گیرد. سطح بدهی بسیار بالا و شرکت در معرض خطرات مختلفی قرار دارد که رئیس آن خطر ورشکستگی هنگام عملکرد شغلی است.

حتی هنگامی که یک شرکت برای انجام تعهدات مختلف خود به اندازه کافی سود کسب نمی کند ، حداقل پرداخت وام های خود هنوز هم باید پرداخت شود. برای شرکت های اهرمی ، که در آن عملیات مالی وام ، ضرر مداوم درآمدها می تواند منجر به مشکلات شود.

نسبت بدهی شما با تقسیم کل بدهی شما بر کل سرمایه کلی شما محاسبه می شود. تمام عناصر در ترازنامه گزارش شده اند ، از این رو نسبت بدهی نیز معمولاً نسبت ترازنامه در نظر گرفته می شود. همه آنها منصفانه و خوب است ، اما آیا بهتر است نسبت بدهی خود را به نسبت سهام بالا یا پایین نگه دارید؟

مزایای نسبت D/E بالا

با وجود نام صدایی نگران کننده ، نسبت بدهی بالاتر در واقع می تواند سودمند باشد. شرکت ها می توانند از طریق هر مجموعه ای از جریان نقدی و اهرم به منظور افزایش بازده خود در سهام ، با بدهی های بدهی مقابله کنند.

با استفاده از بدهی به جای حقوق صاحبان سهام ، حساب سهام شما نیز کوچکتر از موارد دیگر خواهد بود. مجبور شدن به کار در این سطح نیز به معنای بازده بالاتر سهام است. هزینه بدهی نیز به طور کلی پایین تر از هزینه های سرمایه است. بنابراین افزایش نسبت D/E ممکن است هزینه متوسط سرمایه (WACC) را برای شرکت شما کاهش دهد.

مضرات نسبت D/E بالا

اگر هنوز متوجه نشده اید ، حقیقت موضوع این است که هیچ چیز به عنوان "نسبت بدهی ایده آل" برای همه مشاغل وجود ندارد. همه متفاوت هستند و برخی از عملیات با تعداد بالایی نسبت به سایرین بهتر عمل می کنند.

با این حال ، همیشه به نسبت D/E بالایی وجود داشت. اگر نسبت شرکت شما خیلی زیاد باشد ، ممکن است ضرر و زیان رخ دهد و ممکن است تجارت شما برای رسیدگی به بدهی حاصل آماده نباشد. هنگامی که نسبت بدهی شما خیلی زیاد می شود ، هزینه های وام شما را نیز بالا می برد. نه تنها این ، بلکه قیمت سهام نیز احتمالاً کاهش می یابد.

آنچه از این نسبت می آموزیم

نسبت بدهی بدهی یک شرکت را به ارزش دارایی خالص اندازه گیری می کند. با توجه به این نکته ، اغلب برای اندازه گیری اندازه گیری یک شرکت در بدهی است تا از دارایی های خود استفاده کند. نسبت های بالای بدهی به سرمایه معمولاً با ریسک بالا همراه است. این بدان معناست که این شرکت برای تأمین مالی با بدهی کار کرده است ، که هم نشانگر بد رویکرد آنها و هم ثبات بالقوه آنها است.

در جایی که از مقادیر زیادی وجوه برای تأمین مالی رشد استفاده می شود ، شرکت ها می توانند درآمد بیشتری نسبت به آنچه که ممکن است بدون هیچ گونه بودجه ای بدست آورند ، ایجاد کنند. اگر اهرم درآمد را بیشتر از هزینه بدهی خود افزایش دهد ، انتظار می رود سود داشته باشید.

جایی که هزینه های تأمین مالی بدهی بیشتر از رشد واقعی درآمد حاصل از شرکت است ، قیمت سهام می تواند و اغلب کاهش می یابد. هزینه بدهی همه یکسان نیست و غالباً بر اساس شرایط خاص بازار متفاوت خواهد بود. با این گفته ، همیشه ممکن است آشکار نباشد که وام های سودآوری در حال وقوع است.

این تغییر در بدهی و دارایی های بلند مدت است که بیشترین تأثیر را در نسبت بدهی به سهام دارند. این به این واقعیت است که حساب ها تمایل به بزرگتر از بدهی کوتاه مدت و دارایی های کوتاه مدت دارند.

استفاده از نسبت بدهی به سهام

نسبت بدهی به سهام یک نسبت مهم اهرم مالی است که توسط مشاغل و با سهام در سراسر جهان استفاده می شود. از آن برای محاسبه بتا سهام لژر استفاده می شود ، که اندازه گیری ریسک مرتبط با تغییرات قیمت در یک شرکت یا امنیت است.

از آنجا که ما با فرمول های بیشتر و متغیرهای بیشتر برای ترسیم ساختار سرمایه یک شرکت کار می کنیم ، به دلیل خطاها ، واریانس بیشتری رخ می دهد. بدهی یک شرکت افزایش می یابد و نسبت بدهی به سهام در همان زمان افزایش می یابد. بتا اهرم به همراه نسبت بدهی به سهام افزایش می یابد.

این امر تأثیر زیادی به این دارد که آیا شرکت ها برای تأمین اعتبار خودشان یا عدالت جدید برای تأمین اعتبار خود تماس بگیرند. بدهی جدید خطر شرکت و ایمان عموم مردم به سهام و اوراق بهادار خود را افزایش می دهد.

چرا نسبت بدهی به سهام مهم است

نسبت بدهی ابزاری عالی برای سرمایه گذاران است که سعی در یافتن شرکت های بسیار پر کاربرد دارند که در زمان های مناسب خطرات را به خود اختصاص می دهند. با استفاده از این اطلاعات ، سرمایه گذاران می توانند نسبت D/E شرکت را با میانگین صنعت و رقابت آنها مقایسه کنند.

نسبت بدهی بالا حتی همیشه نشانگر شیوه های ضعیف تجارت نیست. بدهی می تواند گسترش یک شرکت را تسریع کرده و در دوره های رشد یا جابجایی درآمد ایجاد کند.

پیشخدمت

وقتی صحبت از نسبت بدهی به سهام شما می شود ، مهم است که بدانید پس از محاسبه خود به چه چیزی نگاه می کنید. بیایید لحظه ای برای بررسی:

• از نسبت بدهی به سهام می توان برای مقایسه کل بدهی یک شرکت با حقوق سهامداران خود استفاده کرد. این مهم برای ارزیابی میزان اهرم یک شرکت است.
• نسبت اهرم بالاتر ممکن است شرکت ها یا سهام هایی را نشان دهد که ریسک بیشتری را برای سهامداران نشان می دهند.
• مقایسه این نسبت در گروه های صنعت که در آن مبلغ بدهی ایده آل متفاوت یا پایین تر از حد معمول است ، دشوار است. در برخی از صنایع ، کار با استفاده از بدهی بیشتر از سایرین منطقی است.
• از آنجا که خطر بدهی بلند مدت با بدهی های کوتاه مدت متفاوت است ، نسبت های D/E خود را برای تمرکز بر بدهی بلند مدت سرمایه گذاران.

تغییرات نسبت بدهی

سهم سهامدار از ترازنامه شما از ارزش کلی دارایی های شما منهای بدهی است. این همان دارایی نیست که منهای بدهی های مرتبط با آنها است. یک راه حل مشترک برای این مشکل ، تغییر نسبت بدهی به سرمایه به یک نسخه بلند مدت از همان نسبت است.

D/E بلند مدت با مقایسه کل بدهی شرکت ، از جمله تعهدات کوتاه مدت و بلند مدت محاسبه می شود. این سپس توسط سهامدار سهامدار تقسیم می شود.

بدهی های کوتاه مدت بخشی از اهرم کلی هر شرکت را تشکیل می دهد ، اما این یک ریسک محسوب نمی شود زیرا این بدهی ها معمولاً طی یک سال پرداخت می شوند. به عنوان مثال ، شرکتی با 500000 دلار بدهی بلند مدت و 1 میلیون دلار در پرداخت های کوتاه مدت نسبت D/E 1. 00 خواهد داشت. یک شرکت مشابه با 1 میلیون دلار در کوتاه مدت و 500000 دلار بدهی بلند مدت ، نسبت D/E یکسانی از 1. 00 خواهد داشت. اما کسی که بدهی بلند مدت بیشتری دارد ، بیشتر برای سهامداران آن خطر دارد.

این یک درک نسبتاً متداول است که بدهی کوتاه مدت ارزان تر از بدهی بلند مدت است. نسبت به تغییرات نرخ بهره کمتر حساس است. بنابراین ، اگر نرخ بهره سقوط کند ، شانس کمتری برای تأمین بدهی های کوتاه مدت برجسته وجود دارد. با مقادیر بلند مدت ، شما باید مجدداً سرمایه گذاری کنید و به هزینه کلی اضافه کنید.

افزایش نرخ بهره می تواند بدهی های بلند مدت را برای بسیاری از شرکت ها گزینه بهتری به نظر برساند. اگر می توان آن را توسط صاحبان اوراق قرضه بازخرید کرد ، با این حال ، هنوز هم می تواند یک نقطه ضعف بزرگ را ایجاد کند.

بدهی به نسبت سهام حسابگر مزایای سهام

تحت پوشش در بالا فرآیند محاسبه نسبت بدهی خود به نسبت سهام ، چه در کوتاه مدت و چه در طولانی مدت. اما ، بیایید با آن روبرو شویم ، مگر اینکه تجارت شما یک عملیات حسابداری حرفه ای باشد ، احتمالاً شما برای انجام نسبت های D/E وارد صنعت نشده اید.

و این به این واقعیت اشاره نمی کند که اگر جزئیات دقیق تری از آنچه باید به دنبال آن باشید ، می توانید اشتباه کنید. این جایی است که ماشین حساب نسبت بدهی به سهام می تواند یک مزیت بزرگ برای تجارت شما باشد.

دسترسی به ابزاری مانند این ، آن را به یک مدعی آشکار در مورد نشستن با قلم و کاغذ برای انجام ریاضیات با فرم طولانی تبدیل می کند. و فواید دقت اضافه شده وجود دارد ، که با هر ماشین حساب نسبت تجارت یا بدهی شخصی به سهام ، یک ضرورت است. ایجاد شده توسط متخصصان با دانش گسترده در مورد این روند ، این دقیق تر از تلاش برای رسیدگی به همه خودتان است.

امروز از ماشین حساب نسبت بدهی خود به سهام بیشتر دریافت کنید

ماشین حساب نسبت بدهی به سهام می تواند به شرکت و سرمایه گذاران شما کمک کند تا آیا شما بسیار اهرم دارید. علاوه بر این ، این می تواند به شناسایی اینکه آیا این اهرم خطر قابل توجهی برای آینده ایجاد می کند ، کمک کند.

این که آیا شما بدهی خود را به ماشین حساب نسبت سهام عدالت و یا به سمت سهام وصل کنید ، زمینه را مطالعه کنید. این به شما نشان می دهد که آیا این چیزی خوب یا بد است. هنگامی که سرمایه گذاران نسبت D/E یک شرکت را در برابر صنعت مقایسه می کنند ، بینش در مورد رابطه بدهی یک شرکت به دست می آورند. با این زمینه ، آنها می توانند تصمیمات آگاهانه بگیرند.

به دنبال محتوای تجاری عالی تر برای انجام عملکرد خود هستید؟امروز برخی از پست های عالی دیگر وبلاگ ما را بررسی کنید!