واقعیت بیت کوین. داستان. آینده.

ارزهای مجازی مانند بیت کوین می توانند مرحله بعدی طبیعی در تکامل پول باشند.

معرفی

با وجود انفجار در پوشش رسانه ای ، ارزهای مجازی مانند بیت کوین سوء تفاهم شده اند. هر روز ، مقالات خبری توصیف ذوب شدن مبادله ، نوسانات قیمت و سرکوب دولت است. این تمرکز بر روی بیت کوین به عنوان یک ارز بی ثبات و حتی مجدداً ممکن است باعث شود دولت ها و مشاغل از اهمیت بالقوه بلند مدت آن به عنوان یک فناوری جدید پولی مختل کننده حواس پرتی باشند.

بیت کوین چیزی بیش از یک روش جدید برای خرید است. این پروتکل برای تبادل ارزش از طریق اینترنت بدون واسطه است. در مورد برنامه های پرداخت بیت کوین ، از جمله حواله ها ، ریزگردها و کمکهای مالی چیزهای زیادی نوشته شده است. با این حال ، بیت کوین به زودی می تواند سایر سیستم هایی را که به واسطه ها متکی هستند ، از جمله انتقال اموال ، اجرای قراردادها و مدیریت هویت مختل کنند.

هرچه اکوسیستم بیت کوین در حال تکامل و استفاده از پرونده ها است ، بخش های دولتی و خصوصی با چالش ها ، فرصت ها و مسئولیت های جدیدی روبرو خواهند شد. دولت ممکن است روشهای جدیدی را برای اجرای مأموریت خود به عنوان تنظیم کننده و مجری قانون کشف کند ، در حالی که شرکت ها ممکن است برای ایجاد محصولات و خدمات نوآورانه بر روی فناوری بیت کوین بنا کنند. در آینده ، بیت کوین حتی ممکن است در شیوه انجام کار و فکر کردن در مورد کار ، متحول شود. هرچه زودتر بخش های دولتی و خصوصی پتانسیل این فناوری جدید را درک کنند ، آنها برای کاهش چالش های آن و تحقق فواید بیت کوین و سایر ارزهای مجازی مشابه ، آماده تر خواهند بود.

این گزارش فناوری اساسی بیت کوین و سایر ارزهای مجازی را توضیح می دهد ، برنامه های جدید را مشخص می کند و تأثیر سناریوهای احتمالی آینده را بررسی می کند. اگر تاریخچه کوتاه بیت کوین یک شاخص باشد ، آینده این فناوری یک حرکت هیجان انگیز خواهد بود.

نمای کلی بیت کوین

بیت کوین به بهترین وجه به عنوان یک مرحله بعدی طبیعی در تکامل پول فکر می شود. در طول تاریخ ، بسیاری از موارد به عنوان فروشگاه ارزش و متوسط مبادله مانند پوسته های گاو ، قرص های رس ، سکه و اکنون پول کاغذ استفاده شده است. از قرن 18th ، کشورها به طور فزاینده ای از فلزات گرانبها مانند طلا و نقره برای حمایت از پول کاغذ خود استفاده می کردند و یک سیستم پولی به نام Gold Standard ایجاد می کردند. استاندارد طلا دولت ها را ملزم به نگه داشتن ذخایر فلزی گرانبها برای حمایت از ارز خود می کند. از آنجا که اقتصاد جهانی در نیمه دوم قرن بیستم پیچیده تر شد ، اکثر کشورها سرانجام از استاندارد طلا دور شدند و ارزهای فیات ساخته شده بر اساس قوانین و اعتماد به دولت را ایجاد کردند.

همانطور که درک ما از پول به عنوان یک فروشگاه ارزش ، متوسط مبادله و واحد حساب بالغ شده است ، بنابراین روش ها و حالت های مبادله آن را نیز داشته باشید. به این معنا ، مبادله پول همیشه تابعی از فناوری موجود بوده است. ما از سکه های فلزی گرانبها قبل از اختراع چک و سپس کارتهای اعتباری به پول کاغذ منتقل شدیم. با این حال ، کارت های اعتباری برای دوران اینترنت ایجاد نشده اند. آنها به سادگی برای تأمین نیازهای مصرف کنندگان که در دنیای شبکه ای و دیجیتال فعالیت می کنند ، سازگار شده اند. با وجود اینترنت قابل دسترسی مصرف کننده اکنون 20 ساله ، این سؤال این نیست که چرا ارز که به طور خاص برای اینترنت طراحی شده است پدیدار شده است ، اما چه چیزی اینقدر طول کشید.

بیت کوین یکی از اولین ارزهای متولد شده در اینترنت است که در اقتصاد واقعی مورد استفاده قرار می گیرد. از این می توان برای خرید کالاهایی مانند تلفن های هوشمند ، اقامت هتل ، پیتزا و قهوه استفاده کرد. سایر ارزهای مجازی از آن زمان از همان کد منبع باز بیت کوین ، از جمله Litecoin و Dogecoin ، ارز مجازی مبتنی بر Meme Doge ایجاد شده اند. 1 روز دیگر هر روز ظاهر می شوند. برخی از این ارزها با هدف بهبود مشکلات فنی یا عملیاتی بیت کوین ، مانند سرعت معامله و امنیت. با این حال ، بیت کوین تاکنون مزیت اول خود را حفظ کرده است. این محبوب ترین است و بالاترین مقدار در گردش را دارد. از 4 ژوئن 2014 ، 12. 85 میلیون بیت کوین در گردش وجود دارد که کل سرمایه 8. 3 میلیارد دلار در بازار وجود دارد. 2

بیت کوین چگونه کار می کند؟

بیت کوین یک پروتکل برای تبادل ارزش از طریق اینترنت بدون واسطه است (شکل 1). این مبتنی بر یک سیستم دفترچه عمومی ، معروف به زنجیره بلوک است که از رمزنگاری برای اعتبارسنجی معاملات استفاده می کند. کاربران بیت کوین از طریق گذرواژه ای که به عنوان یک کلید خصوصی شناخته می شود ، به تعادل خود دسترسی پیدا می کنند. معاملات توسط شبکه ای از کاربران به نام معدنچیان تأیید می شود که در ازای شانس به دست آوردن بیت کوین های اضافی ، قدرت رایانه خود را اهدا می کنند. یک منبع ثابت 21 میلیون بیت کوین وجود دارد که به تدریج با گذشت زمان با نرخ شناخته شده عمومی آزاد می شوند. هیچ مرجع پولی وجود ندارد که بیت کوین ایجاد کند. منبع تغذیه 21 میلیون نفر برای همه شناخته شده است ، و نرخ عرضه با گذشت زمان به روشی قابل پیش بینی کاهش می یابد. به عنوان یک فروشگاه ارزش ، این بدان معنی است که بیت کوین ها ذاتاً در حال کاهش هستند. همچنین این بدان معناست که هیچ دولت یا نهاد مرکزی برای تصمیم گیری های اختیاری در مورد میزان ارز برای ایجاد یا تلاش برای دفاع از آن از طریق اقدامات سیاست پولی وجود ندارد. 3

به منظور پردازش معامله با بیان شده بیت کوین ، بیت کوین دو واقعیت را که توسط سیستم های پرداخت فعلی مانند PayPal یا Visa پرداخته شده است ، تأیید می کند. اولین مورد این است که وقتی کاربر یک بیت کوین را به کاربر B منتقل می کند ، کاربر A یک بیت کوین برای خرج کردن دارد (یعنی پیشگیری از جعل). دوم این است که وقتی کاربر یک بیت کوین را به کاربر B منتقل می کند ، کاربر A در تلاش نیست همان بیت کوین را به کاربر دیگر ، کاربر C منتقل کند ، به طور همزمان (یعنی پیشگیری از هزینه های مضاعف).

با بالغ شدن بیت کوین ، اکوسیستم شرکتها برای حمایت از مصرف کنندگان و خرده فروشان در ذخیره ، تبادل و پذیرش بیت کوین برای کالاها و خدمات در حال ظهور است:

• بانک ها و کیف پول بیت کوین را برای کاربران بصورت آنلاین یا دستگاه های ذخیره سازی که به اینترنت متصل نیستند ، معروف به "ذخیره سازی سرد" ذخیره می کنند.
• مبادلات با تبادل ارزهای سنتی برای بیت کوین و برعکس ، دسترسی به پروتکل بیت کوین را فراهم می کنند.
• پردازنده های پرداخت از بازرگانان در پذیرش بیت کوین برای کالاها و خدمات پشتیبانی می کنند.
• ارائه دهندگان خدمات مالی از طریق بیمه یا ابزارهای مالی با الهام از بیت کوین از بیت کوین پشتیبانی می کنند.

خصوصیات بیت کوین به عنوان یک سیستم فناوری چیست؟

بیت کوین دارای سه ویژگی است که آن را از سایر ارزها و سیستم های پرداخت متمایز می کند.

اول ، بیت کوین همکار به همسالان است و ارزش را مستقیماً از طریق اینترنت از طریق یک شبکه غیرمتمرکز و بدون واسطه منتقل می کند. سیستم های پرداخت فعلی ، مانند کارت های اعتباری و پی پال ، برای اعتبارسنجی معاملات به واسطه نیاز دارند. بیت کوین چنین نمی کند. در نتیجه ، بیت کوین به عنوان "پول نقد اینترنتی" نامیده می شود ، زیرا می توان امروز از شخصی به شخص دیگری مبادله کرد که امروزه مانند پول کاغذی امروز.

دوم ، بیت کوین باز است ، اما در عین حال با اطمینان تأیید شده است. سیستم های پرداخت سنتی برای حفظ امنیت به حریم خصوصی اطلاعات معامله متکی هستند. به عنوان مثال ، سازش معامله کارت اعتباری می تواند منجر به انتشار اطلاعات ارزشمند شود که می تواند برای انجام معاملات آینده استفاده شود. در مقایسه ، بیت کوین به رمزنگاری متکی است. از آنجا که هر معامله با رمزنگاری توسط شبکه معدنچیان تأیید می شود ، بیت کوین به دلیل باز بودن آن عمل می کند ، نه با وجود آن.

سوم ، بیت کوین خودران است. بیت کوین از محصول خود ، بیت کوین ، برای پاداش یا "پرداخت" معدنچیان که قدرت محاسباتی را که به عنوان موتور سیستم تأیید معامله خدمت می کند ، استفاده می کند. در نتیجه ، سیستم به همان نوع سربار که سیستم های پرداخت سنتی ممکن است نیاز داشته باشد ، نیازی ندارد. به این معنا ، بیت کوین به دلیل شرکت در سیستم عمل می کند.

این سه جنبه بخشی از آنچه موفقیت بیت کوین را هدایت می کند ، ایجاد یک سیستم پرداخت جهانی تقریباً بدون اصطکاک است. با این حال ، همین عوامل نیز چالش هایی ایجاد کرده اند.

معدنچیان افرادی هستند که در ازای فرصتی برای به دست آوردن بیت کوین های جدید ، قدرت محاسبات را برای فرآیند اعتبار سنجی بیت کوین فراهم می کنند. با هم ، معدنچیان شبکه توزیع شده بیت کوین را تشکیل می دهند. معدنچیان از قدرت محاسبات خود برای تأیید معاملات با حل یک مشکل رمزنگاری ، به نام عملکرد هش استفاده می کنند. با استفاده از قدرت محاسباتی خود برای این کار ، معدنچیان با بیت کوین پاداش می گیرند. اینگونه است که بیت کوین های جدید وارد عرضه پول می شوند. از آنجا که عرضه پول تحت پوشش قرار می گیرد و نرخ عرضه با گذشت زمان کاهش می یابد ، مشکل ایجاد یک بلوک افزایش می یابد و مبلغ واقعی پاداش برای هر بلوک جدید ایجاد می شود.

معدن موضوع پوشش قابل توجهی در رسانه ها بوده است ، زیرا یک مسابقه تسلیحاتی در اطراف سخت افزار طراحی شده است که برای انجام محاسبات بسیار تخصصی به بیت کوین های معدن طراحی شده است. در اوایل بیت کوین ، معدنچیان عمدتاً سرگرمی بودند که از رایانه های شخصی برای حل مشکلات رمزنگاری نسبتاً ساده استفاده می کردند. اکنون ، معدنچیان برای ساخت مزارع سرور بهینه شده برای معدن بیت کوین ، دلار سرمایه گذار را جمع می کنند.

Caveats Bitcoin: حدس و گمان ، تنظیم و هر چیز دیگری

برای دستیابی به پذیرش گسترده تر به عنوان یک ارز ، بیت کوین باید سؤالات مهم پیرامون نوسانات ، عدم اطمینان نظارتی ، امنیت مبادله ، سهولت استفاده و حجم معاملات را برطرف کند.

دلالان بیت کوین نوسانات قابل توجهی در قیمت را هدایت کرده و ابزار بیت کوین را به عنوان یک واسطه مبادله کاهش داده اند. ممکن است افراد تمایلی به استفاده از بیت کوین برای انجام تعهدات بزرگ در آینده از ارزش یا حتی خرید یک فنجان قهوه ندارند ، در حالی که قیمت می تواند 30 درصد در طول شب تغییر کند. مگر در مواردی که نوسانات بیت کوین برطرف نشود ، کمتر به عنوان ارز و بیشتر به عنوان وسیله نقلیه برای گمانه زنی ها و طرح های "سریع ثروتمند" استفاده می شود ، دقیقاً مانند سهام پنی.

محیط نظارتی جهانی پیرامون بیت کوین نامشخص است. هرگونه خبری از بررسی جدید دولت یا شایعات مربوط به تغییر سیاست می تواند به طور قابل توجهی بر قیمت بیت کوین تأثیر بگذارد و ثبات آن را به عنوان ارز کاهش می دهد. در عین حال ، مشاغل حاضر به مشارکت در اقتصاد بیت کوین نیستند ، در حالی که دولت ها آن را به عنوان یک جنبش حاشیه ای رفتار می کنند که تصریح اپراتورهای بازار سیاه و فروشندگان مواد مخدر مانند جاده ابریشم است. از آنجا که دولت ها شروع به راهنمایی مداوم در مورد بیت کوین می کنند ، ممکن است مشاغل مایل به پذیرش آن به عنوان نوعی پرداخت باشند.

مشکلات امنیتی ، که توسط ذوب های مبادله ای بسیار تبلیغ شده است ، ممکن است از استفاده اصلی بیت کوین به عنوان ارز جلوگیری کند. بسیاری از صرافی ها که متحمل شده اند - از جمله کوهستان Gox ، که بدنام ترین فروپاشی مبادله را تجربه کرده اند - به دلیل ایجاد آنها در هنگام تجارت بیت کوین کوچک و نوپا ، بر روی سیستم عامل های ناپایدار و با امنیت اندک ساخته شده اند. کوهستان Gox مانند یک بانک بود که اشیاء با ارزش را در ورودی لابی ذخیره می کرد. برای بالغ ، امنیت مبادله باید به اندازه بانکهای سنتی قوی باشد.

الزامات لازم برای ذخیره ایمن بیت کوین ها مشکلات سهولت استفاده را ایجاد کرده است. اگرچه کیف پول های دیجیتال برای حل برخی از این مشکلات تلاش کرده اند ، اما بهترین روش ها برای ذخیره بیت کوین شامل قفل درایوهای فلاش در یک طاق بانکی است. واقعاً؟مصرف کنندگان جریان اصلی بعید است که از بیت کوین استفاده کنند تا خدمات کیف پول تکنیک های ذخیره سازی کاربر پسند تر و ایمن تر را توسعه دهند.

یکی از اولین خرده فروشان عمده آنلاین که بیت کوین را پذیرفت ، Overstock. com ، بیش از 124،000 دلار در فروش بیت کوین در تاریخ 10 ژانویه 2014 ، اولین روز پذیرش ارز خود را ساخت.

اعتبارسنجی معاملات نیاز به برق ، پهنای باند و ذخیره داده های قابل توجهی دارد. منابع مورد نیاز برای حمایت از حجم نسبتاً کمی از بیت کوین در حال حاضر به محدودیت آنها منتقل می شود. در حال حاضر ، بیت کوین به طور متوسط حدود 60،000 معاملات در روز است. 4 Visanet ، شبکه پردازش پرداخت الکترونیکی که توسط ویزا استفاده می شود ، روزانه بیش از 150 میلیون معاملات از 2. 1 میلیارد کارت ویزا و بیش از 2 میلیون دستگاه خودپرداز انجام می دهد. 5 این می تواند این کار را انجام دهد زیرا هزینه های لازم برای کار با سرورهای خود را پرداخت می کند. به منظور پشتیبانی از حجم معاملات اصلی ، سیستم بیت کوین برای اعتبارسنجی معاملات احتمالاً باید نحوه استفاده از برق ، پهنای باند و ذخیره داده ها را تغییر دهد.

با وجود این موانع ، بازرگانان اصلی شروع به کشف بیت کوین می کنند. یکی از اولین خرده فروشان عمده آنلاین که بیت کوین را پذیرفت ، Overstock. com ، بیش از 124،000 دلار در فروش بیت کوین در تاریخ 10 ژانویه 2014 ، اولین روز پذیرش ارز خود را ساخت. تا مارس 2014 ، Overstock. com در خریدهای بیت کوین 1 میلیون دلار صدرنشین بود. این شرکت پیش بینی درآمد بیت کوین خود را برای سال 2014 از 3 تا 5 میلیون دلار تا 20 میلیون دلار اصلاح کرده است. 6 مطابق با Overstock. com ، محبوبیت بیت کوین و ساختار کم هزینه آن ، مصرف کنندگان جدید را به بازار خود سوق داد. بازرگانان در مقیاس بزرگ و بازیگران اصلی در اقتصاد جهانی از این پرونده پیروی می کنند. Secondmarket ، یک بازار آنلاین برای خرید و فروش دارایی های غیرقانونی مانند سهام شرکت خصوصی تحت حمایت سرمایه گذاری ، در حال باز کردن یک بستر معاملاتی بیت کوین برای سرمایه گذاران نهادی است.

بیت کوین: فراتر از پول

بیت کوین بیش از یک ارز جدید است. بیت کوین و سایر ارزهای مجازی در حال ایجاد معماری جدید برای تبادل اطلاعات از طریق اینترنت هستند که همکار به همسالان ، باز و در عین حال ایمن و تقریباً بدون اصطکاک هستند. تصور کنید که چگونه سیستم های دیگری که به واسطه ها متکی هستند ، مانند انتقال ملک ، اجرای قرارداد و مدیریت هویت ، می توانند توسط یک سیستم همتا به همسالان باز شوند.

سیستم پرداخت

بیت کوین اصطکاک در پرداخت ها را کاهش می دهد. در حال حاضر ، هنگامی که یک فرد وجوه را منتقل می کند ، باید با شخص ثالث همکاری کند. این واسطه ، مانند کارت اعتباری یا شرکت پرداخت ، اغلب هزینه های بالایی دارد. به عنوان مثال ، برای حواله ها ، میانگین 9 درصد هزینه وجود دارد که برخی از بانکها برای تبدیل حواله به پول نقد ، هزینه اضافی تا 5 درصد را پرداخت می کنند. 7

بیت کوین امکان پرداخت مستقیم به هر کس ، در هر نقطه از جهان و در هر زمان را فراهم می کند (شکل 2). با بیت کوین ، یک فرد می تواند بدون پرداخت هزینه به فرستنده پول جهانی یا یک بانک برای انتقال سیم ، ارزش خود را به پسر عموی خود در هند منتقل کند. اگرچه بیشتر کاربردهای بیت کوین برای پرداخت پرداخت به اشخاص ثالث مانند Coinbase متکی است ، بیت کوین ممکن است به این شرکت ها اجازه دهد هزینه های کمتری را نسبت به امروز بپردازند. این می تواند با ارائه روشی ارزان تر برای نقل و انتقالات مستقیم در سطح جهان ، بازار جهانی حواله را که در سال 2012 به ارزش 514 میلیارد دلار ارزش دارد ، مختل کند. 8 ارائه دهنده فعلی ممکن است مجبور به کاهش هزینه ها شوند یا توسط شرکت کنندگان مانند Bitpesa ، یک برنامه پرداخت موبایل برای بیت کوین در جهان در حال توسعه جایگزین شوند.

به همان روشی که بیت کوین هزینه های معاملات را برای حواله ها کاهش می دهد ، همچنین می تواند هزینه های معامله را برای خریدهای روزمره اقلام کم حاشیه کاهش دهد. امروز اگر کسی با کارت اعتباری پیراشکی خریداری کند ، بازرگان هزینه تعویض را به صادرکننده کارت اعتباری می پردازد. این هزینه مبادله معمولاً مبلغ کمی مسطح (10-20 سنت) به علاوه درصد 1-3 درصد است. 9 برای خوب بودن با حاشیه کم مانند یک پیراشکی ، هزینه تخت 10 تا 20 درصدی می تواند به 100 درصد از هزینه کالاها نزدیک شود. این هزینه مبادله اغلب به مشتری منتقل می شود. با استفاده از بیت کوین ، هزینه معامله می تواند به 1 درصد کاهش یابد. 10 این در نهایت می تواند به یک سیستم پرداخت جدید برای شرکت های کارت اعتباری و بانک ها تبدیل شود.

انتقال اموال

پروتکل بیت کوین می تواند نقل و انتقالات دارایی پیچیده را ساده کند و خدمات را که از این صنعت پشتیبانی می کند ، متحول کند (شکل 3). در حال حاضر ، انتقال دارایی های بزرگ به زمان و منابع قابل توجهی نیاز دارد. به عنوان مثال ، برای خرید یک ماشین از یک فروشنده شخصی ، باید شخص ثالث را برای انتقال عنوان درگیر کند. علاوه بر این ، برای یادگیری در مورد حادثه و تاریخ بازرسی خودرو باید از خدمات استفاده کند. و چه کسی دوست ندارد یک شنبه را در بخش وسایل نقلیه موتوری برای به روزرسانی ثبت نام خودرو بگذراند؟

زنجیره بلوک ، دفترچه عمومی بیت کوین ، می تواند همه اینها را تغییر دهد. بیت کوین ها می توانند به گونه ای واجد شرایط باشند که آنها دارایی های دنیای واقعی را نشان دهند. کارآفرینان بیت کوین در شرکت هایی مانند Colored Coin در حال حاضر روی راه هایی برای استفاده از بخش های کوچک بیت کوین برای مشخص کردن املاک فیزیکی کار می کنند. بخشی از بیت کوین به طور علنی مشخص می کند که چه کسی در حال حاضر صاحب آن ملک است ، و می تواند سابقه ای از مالکیت گذشته و سایر تاریخچه در مورد این ملک را شامل شود. هنگام خرید ماشین ، می توان همه حوادث و بازرسی ها را از طریق زنجیره بلوک تأیید کرد و عنوان را در سایت انتقال داد. به همین ترتیب ، معاملات املاک و مستغلات و ابزار مالی همه می توانند از طریق بیت کوین یا یک پروتکل مشابه اجرا شوند.

این به زودی می تواند با استفاده از یک کارگزار ، وکیل یا اسناد رسمی برای ورود به سیستم ، کارآیی و کاهش اصطکاک را ایجاد کند.

اجرای قراردادها

بیت کوین به طور مشابه می تواند برای ساختار قراردادها ، بهره وری و شفافیت جدید به فرآیند استفاده شود (شکل 4). قراردادها به طور معمول توسط وکلا به صورت موردی و با زمان و منابع قابل توجهی که به مذاکره ، توسعه و اجرای آن اختصاص داده شده است ، توسعه می یابد. علاوه بر این ، بازارهای مبتنی بر قراردادها ، از جمله برخی از بازارهای مشتقات مالی ، فاقد شفافیت هستند که این امر مقررات را پیچیده می کند.

قراردادهای سنتی را می توان با کدی جایگزین کرد که در صورت بروز یک رویداد تحریک ، خود را از بین می برد. در یک مثال ساده ، یک ابزار مالی ، مانند یک گزینه ، می تواند از طریق زنجیره بلوک توسعه و اجرا شود. علاوه بر کاهش هزینه های حقوقی ، این می تواند شفافیت جدیدی را در بازارهای مالی به ارمغان بیاورد ، زیرا تنظیم کننده ها می توانند از دفترچه عمومی برای درک بازار استفاده کنند بدون اینکه بازیگران فردی را مجبور به فاش کردن مواضع خاص خود کنند. این امکان وجود دارد که ارزهای رمزنگاری جدید برای ارائه این اهداف طاقچه ظهور کنند.

سرمایه گذاری های جدید ، مانند اتریوم ، امروزه این قابلیت ها را ایجاد می کنند. Ethereum در حال ایجاد شبکه ای است تا هم به عنوان رجیستری و هم برای اجرای شرایط یک قرارداد به طور خودکار از طریق قوانینی که توسط دیگران بررسی شود ، انجام شود.

مدیریت هویت

رمزنگاری و زنجیره بلوک بیت کوین نیز می تواند مدیریت هویت را تغییر دهد. بخش اعظم مدیریت هویت ، از جمله گذرنامه ها ، هنوز هم بر روی یک سیستم مبتنی بر کاغذ فعالیت می کند. این اسناد غالباً جعلی و سرقت می شوند. پایگاه داده Interpol در حال حاضر 39 میلیون اسناد مسافرتی سرقت شده را ذکر می کند. اما اگر راهی برای ایجاد یک کلید منحصر به فرد و قابل اثبات وجود داشته باشد که جعل آن غیرممکن باشد؟

یک شبکه رمزنگاری شبیه به اما جدا از بیت کوین می تواند برای تأیید هویت افراد و نظارت بر حرکت در مرزها استفاده شود (شکل 5). هنگامی که شخصی به جای نشان دادن و اسکن گذرنامه کاغذی ، از طریق ایست بازرسی در یک گذرگاه مرزی سفر می کند ، می تواند کلید بیت کوین خود را ارائه دهد. شبکه ای که به طور خصوصی توسط دولت ، پیمانکار یا نهاد دیگر نگهداری می شود می تواند کلید را تأیید کرده و ورود به دفترچه را ثبت کند. این سیستم ، بر اساس رمزنگاری به جای اسناد کاغذی ، همزمان تحرک و امنیت را افزایش می دهد. اگر می توان از بیت کوین برای اسناد مسافرتی استفاده کرد ، می تواند برای سایر اشکال مدیریت هویت مانند شماره های تأمین اجتماعی ، شماره شناسایی مالیاتی یا حتی مجوزهای راننده نیز استفاده شود.

ملک ، قراردادها و مدیریت هویت تنها چند نمونه از چگونگی تغییر یک سیستم همتا ، باز و بدون اصطکاک می تواند در آینده تجارت را تغییر دهد. برای دستیابی به این فرزندخواندگی گسترده تر ، بیت کوین باید به سؤالات مهم پیرامون اعتماد ، سهولت استفاده و بهره برداری بپردازد. تا به امروز ، جامعه بیت کوین سازگاری قابل توجهی را نشان داده است و در حال حاضر در حال کاهش این مشکلات است. در دهه آینده ، ما می توانیم انتظار نوآوری قابل توجهی در اطراف شبکه بیت کوین داشته باشیم. اگرچه بخش اعظم این موارد به ویژه در اوایل پرداخت می شود ، تکامل بیت کوین می تواند چندین مسیر واگرا را طی کند.

موارد استفاده اضافی برای بیت کوین در فضای پرداخت شامل موارد زیر است:

خدمات بانکی در کشورهای در حال توسعه

کشورهای در حال توسعه با زیرساخت های تلفن همراه مناسب ممکن است بتوانند در بلوغ امور مالی موبایل ، جهان توسعه یافته را جهش دهند. به عنوان نوعی بانکداری الکترونیکی ، بیت کوین می تواند راهی برای ورود مالی در بازارهای نوظهور باشد.

ریزشهای

ریزگردها یک معامله مالی بسیار کوچک است که بصورت آنلاین رخ می دهد. سیستم های عملی برای انتقال 1 دلار یا کمتر به صورت آنلاین با کارت اعتباری وجود ندارد. بیت کوین می تواند پرداخت مستقیم به موسیقی دانان را برای آهنگ های جداگانه یا توانایی "نوک" افراد در توییتر ، Reddit یا سایر سیستم عامل های رسانه های اجتماعی تسهیل کند. همچنین می تواند برای روزنامه ها و سایر تولید کنندگان محتوا که به دنبال مدل های جدید درآمد هستند استفاده شود.

آینده بیت کوین

بسیاری از عوامل بر تکامل بیت کوین ، از جمله تنظیم ، نوآوری فناوری و شرایط اقتصادی تأثیر می گذارد. پیش بینی آینده بیت کوین امروز شبیه به آنچه که باید مانند تلاش برای درک اهمیت اینترنت در دهه 1990 باشد. برخی از کارشناسان ، مانند ری کورزویل در کتاب خود "Age of Smart Machines" ، که برای اولین بار در اواخر دهه 1980 منتشر شد ، آن را به طرز تماشایی درست دریافت کردند. اما دیگران ، مانند پل کروگمن ، که در سال 1998 پیش بینی کرد که تأثیر اینترنت بر اقتصاد بیشتر از دستگاه فکس نخواهد بود ، اما به دلایل قابل درک ، اشتباه مرده بودند. 11 جدول زمانی برای اتخاذ و گسترش فن آوری های جدید ذاتاً غیرقابل پیش بینی است ، در درجه اول به این دلیل که تأثیر نهایی آنها نتیجه تعامل انسان با آنها خواهد بود.

آینده بیت کوین را می توان با در نظر گرفتن چهار سناریو که نشان دهنده طیف وسیعی از نتایج ممکن است ، درک کرد.

"زندگی در حاشیه"

"سرمایه گذاران از بیت کوین فرار می کنند زیرا یک فروپاشی مبادله دیگری باعث کاهش قیمت بیت کوین می شود"

بیت کوین ، ارز ، هرگز مشکلات اعتماد و امنیتی خود را حل نمی کند و باعث تقویت نوسانات قیمت و شک و تردید می شود. این یک عرصه برای فعالیت و گمانه زنی های غیرقانونی است. در نتیجه ، شرکت های اکوسیستم بیت کوین قادر به ورود به تجارت اصلی نیستند. مبادله سقوط و فروش کالاها و خدمات غیرقانونی همچنان رخ می دهد. اکثریت بیت کوین ها توسط دلالان برگزار می شوند و کاربرانی را که می خواهند از پروتکل استفاده کنند تا خریدهای قانونی را انجام دهند ، جمع می کنند. بیت کوین و تقلید کنندگان آن به جای سیستم پرداخت ، شبیه به سهام پنی هستند. به طور خلاصه ، تمرکز بر موانع بیت کوین به عنوان یک ارز مانع از تحقق کامل این فناوری می شود.

چگونه می توانید بگویید که آیا این سناریو در حال وقوع است:

• ذوب شدن مبادله دیگر ، نقض امنیتی یا نارسایی عملیاتی رخ می دهد
• نوسانات همچنان 10 تا 15 برابر بیشتر از دارایی های سنتی مانند طلا 12 است
• بیت کوین دچار تصادف فلش می شود

چرا این سناریو ممکن است اتفاق نیفتد:

• جامعه بیت کوین مشکلات اعتماد و امنیتی مربوط به بیت کوین را به عنوان ارز حل می کند
• بیت کوین به عنوان فناوری با ایجاد پیشنهادات و بازارهای جدید ، رزرو درباره بیت کوین را به عنوان ارز غلبه می کند

نقش دولت می تواند باشد:

• راهنمایی و مقررات مربوط به بیت کوین به عنوان یک ارز و به عنوان یک فناوری ، سیگنال می دهد که هر دو جنبه را می توان جدی گرفت
• تمرکز خود را برای اجرای فعالیت های غیرقانونی ، مانند پولشویی متمرکز کنید
• برای محافظت از مصرف کنندگان اصلی از قربانی شدن توسط کیف پول بیت کوین و مبادله کلاهبرداری محافظت کنید

"Corporatecoin"

"شرکت های کارت پرداخت برای ارائه گزینه های پرداخت مبتنی بر بیت کوین کم هزینه" رقابت می کنند "

شرکت های پرداخت و فناوری پروتکل بیت کوین را در سیستم های پرداخت خود گنجانده اند. این شرکت ها سیستم عامل های پرداخت اختصاصی را با استفاده از رمزنگاری برای امنیت و زنجیره بلوک برای اعتبارسنجی معامله ایجاد می کنند. بیت کوین به سمت دفتر پشتی حرکت می کند و به همان روشی که پروتکل های مختلف اینترنت برای اکثر کاربران وب نامرئی است ، برای مصرف کننده نامرئی می شود. در نتیجه ، پرداخت ها در پروتکل بیت کوین اتفاق می افتد ، اما مصرف کنندگان لازم نیست بیت کوین را نگه دارند. این باعث کاهش هزینه های کارت پرداخت می شود و خطر مبادله را از بین می برد. به طور خلاصه ، پروتکل بیت کوین به عنوان یک فناوری پول رشد می کند ، توسط موسسات اصلی اتخاذ می شود و شروع به خدمت به عنوان ستون فقرات بسیاری از معاملات اینترنتی می کند.

چگونه می توانید بگویید که آیا این سناریو در حال وقوع است:

• خدمات ارائه شده توسط راه حل های پرداخت سنتی ، مانند اعتبار و حمایت از کلاهبرداری ، در اطراف بیت کوین ارائه شده است
• یک فناوری کیف پول جدید در قالب کارت پرداخت بیت کوین معرفی شده است

چرا این سناریو ممکن است اتفاق نیفتد:

• شرکت های بزرگ پرداخت هزینه ها را برای مطابقت با بیت کوین بدون اتخاذ پروتکل خود پایین می آورند
• شرکت ها همچنان به عدم اعتماد به نفس فناوری منبع باز ادامه می دهند

نقش دولت می تواند باشد:

• شرکت ها را قادر می سازد از بیت کوین به عنوان مکانیسم پرداخت از طریق هدایت مالیات و جرایم مالی استفاده کنند
• شرکت های پرداخت را به استفاده از پروتکل بیت کوین برای ارائه راه حل های کم هزینه برای جمعیت های زیر بانک ترغیب کنید

"ساتوشی برای همه"

"تنظیم کننده ها وال استریت را پس از زنجیره بلوک در معرض خطر جدید بازار قرار می دهند"

بیت کوین به پروتکل همه نقل و انتقالات ارزش تبدیل می شود و باعث ایجاد دید جدید در بازارهای مالی و تبدیل خدمات پیرامون این توابع می شود. مبادلات ارزش و اطلاعات مانند انتقال ملک ، اجرای قرارداد و مدیریت هویت ، همه در زنجیره بلوک انجام می شود. در نتیجه ، خدماتی که از این کارکردها پشتیبانی می کنند انقلابی می شوند. متخصصان مانند معامله گران و وکلا روی نوشتن کد و حفظ زنجیره بلوک تمرکز دارند. روند تنظیم نیز تغییر می کند. تنظیم کننده ها هر روز لجر را برای یک بازار مانند کالاها بارگیری می کنند. نام مستعار بیت کوین به تنظیم کننده ها اجازه می دهد تا خطر کل بازارها را درک کنند ، در حالی که هنوز هم حفظ حریم شخصی بازیگران فردی را حفظ می کنند. دولت دولت زنجیره ای بلوک را برای نظارت بر مبادلات رمزنگاری و ارائه حمایت از مصرف کننده ایجاد می کند. به طور خلاصه ، تمام نقل و انتقالات ارزش به روشی همسالان و باز و باز و در عین حال ایمن اجرا می شود و باعث کاهش هزینه ها و افزایش شفافیت می شود.

چگونه می توانید بگویید که آیا این سناریو در حال وقوع است:

• یک قطعه از خاصیت فیزیکی از طریق زنجیره بلوک رد و بدل می شود
• ابزارهای مالی ، مانند گزینه ها ، از طریق زنجیره بلوک ایجاد و معامله می شوند
• Clearinghouse مرکزی مستقر در بیت کوین راه اندازی شده است

چرا این سناریو ممکن است اتفاق نیفتد:

• وابستگی مسیر اقتصادی به سیستم های فعلی از چنین اختلال قابل توجهی جلوگیری می کند
• منافع ذینفعان پذیرش را به چالش می کشد
• با افزایش تقاضا برای برنامه نویسان ، شکاف مهارت برنامه نویسی بیت کوین گسترش می یابد

نقش دولت می تواند باشد:

• حمایت و آموزش مصرف کننده را ارائه دهید
• تنظیم نقل و انتقالات مبتنی بر زنجیره بلوک ، ارائه استاندارد سازی ، امنیت و اجرای

"شبکه های جدید"

"تعداد افرادی که 15 یا بیشتر شغل کار می کنند به 10 درصد از جمعیت ایالات متحده می رسد"

دو ویژگی کلیدی بیت کوین امکان گذار به مدل جدیدی از کار و اشتغال را فراهم می کند. اول، ابزار بیت کوین در تسهیل پرداخت های خرد به مردم این امکان را می دهد که به راحتی برای بسیاری از وظایفی که به عنوان بخشی از یک شبکه دیجیتال انجام می دهند، غرامت دریافت کنند. دوم، و شاید حتی مهم تر، این است که بیت کوین یک شبکه خودکششی، غیرمتمرکز و همتا به همتا است که به اعضای خود اجازه می دهد هم درآمد و هم سودمندی را از مشارکت خود کسب کنند. خدمات فناوری امروزی، مانند ایمیل و شبکه های رسانه های اجتماعی، ابزاری را به صورت رایگان در اختیار کاربران قرار می دهند و برای مالکان درآمد ایجاد می کنند. اما همانطور که گفته می شود، اگر چیزی را رایگان دریافت می کنید، شما مشتری نیستید، شما محصول هستید. در دنیای بیت کوین، کاربران هم مشتری و هم محصول هستند، زیرا افراد با تبادل ارز و اعتبارسنجی تراکنش ها در شبکه بیت کوین شرکت می کنند. در حال حاضر، در یک کار روزانه، یک فرد ممکن است هشت ساعت را پشت میز خود بگذراند و برای آن نقش درآمدی دریافت کند. علاوه بر این، او توییت می کند، مقالات خبری می خواند، و وبلاگ ها را بررسی می کند و اطلاعات ارزشمندی را در طول روز تولید می کند. در آینده، ما می توانیم در همین فعالیت ها شرکت کنیم و برای همه آن ها پول دریافت کنیم، زیرا بیت کوین امکان پرداخت برای فعالیت های بیشماری را که افراد به عنوان بخشی از یک اقتصاد شبکه ای انجام می دهند، فراهم می کند.

چگونه می توانید بگویید که آیا این سناریو در حال وقوع است:

• سایت های اصلی رسانه آنلاین به نظر دهندگان برای ورودی پاداش می دهند
• یک شرکت فناوری عمومی برای درآمد کاربر در 10-K خود حساب می کند

چرا این سناریو ممکن است اتفاق نیفتد:

• این یک انحراف عمده از مدل اشتغال فعلی ما است
• دستیابی به این سناریو مستلزم هوش و ذکاوت فناوری در مقیاسی بزرگتر از آنچه امروز وجود دارد، دارد

نقش دولت می تواند باشد:

• تعریف اشتغال را طوری تنظیم کنید که این نوع جدید کار را در بر گیرد
• تمرکز مجدد بر مالیات و سایر سیاست ها برای تحریک این نوع جدید کار
• به استخر جدید نیروی کار ایجاد شده توسط این مدل اشتغال ضربه بزنید

این سناریوها در قلمرو ممکن است. اگرچه سناریوی اول به وضع موجود نزدیک است ، اما روند فعلی ممکن است نشان دهد که سناریوی دوم در کوتاه مدت امکان پذیر است ، که ممکن است زمینه را برای سناریوهای به ظاهر دورتر فراهم کند. مطمئناً ، برخی از بدبینان استدلال می کنند که بیت کوین Esperanto دارایی خواهد بود. 13 اما ، دیگران تحت تأثیر تأثیر بالقوه انقلابی بیت کوین قرار می گیرند. همانطور که کوین کلی ، بنیانگذار Wired ، در آخرین کتاب خود برای اقتصاد جدید می نویسد: "مزایای بزرگی که توسط اقتصاد جدید در دهه های آینده به دست می آید ، بخش عمده ای از این امر به کاوش و بهره برداری از قدرت غیر متمرکز و غیرمتمرکز خواهد بودشبکه های خودمختار. "14 بیت کوین نمونه اولیه این آینده است.

با توجه به طیف سناریوهای احتمالی ، طیف وسیعی از اقدامات در دسترس دولت ها و مشاغل گسترده است. برخی از دولت های خارجی سعی کرده اند بیت کوین را با مبادله مبادله پول برای بیت کوین غیرقانونی ممنوع کنند. برخی دیگر رویکرد "صبر و دیدن" را اتخاذ کرده اند و به اکوسیستم اطراف بیت کوین اجازه می دهند در حالی که از نزدیک نظارت می کنند ، توسعه یابد. در ایالات متحده ، سازمان های دولتی شروع به صدور مالیات و راهنمایی های دیگر کرده اند و راه را برای کارآفرینان فراهم می کنند تا موج جدیدی از شرکت های مرتبط با بیت کوین و شرکت های بزرگ را برای شرکت در اقتصاد بیت کوین ایجاد کنند.

بیت کوین نمونه دیگری از این است که چگونه فن آوری ها و روندهای جدید می توانند به ظاهر از هیچ جا ظاهر شوند و مشکلات و فرصت هایی را برای دولت ایجاد می کنند زیرا نحوه پاسخگویی را مرتب می کند. بیشتر دولتها هنگام ظهور در دهه 1980 ، رویکرد دست و پاگیر را به اینترنت انتخاب کردند. اما درس های اینترنت باید هشدار عادلانه ای داشته باشد که این فناوری های جدید می توانند از هیچ کجا بیرون بیایند و همه چیز را تغییر دهند. ارتباط مستقیم بیت کوین با حوزه های سنتی دولت ، مانند ارز و مالیات ، توجه ویژه ای را دارد. با توجه به تأثیر بالقوه آن بر فعالیتهای مربوط به قراردادها به مدیریت هویت ، آژانس هایی که وظیفه عملیات متنوعی دارند ، از نظارت بازارهای مالی گرفته تا گشت مرزی ، نیاز به نظارت بر تکامل بیت کوین دارند. دولت ها باید درک کنند که چگونه بیت کوین در کوتاه مدت تکامل می یابد. اما مهمتر از همه ، آنها باید بررسی کنند که چگونه مفاهیم اساسی این فناوری جدید می توانند با مأموریت خود در آینده تلاقی کنند. 15

وام

نوشته شده توسط: Tiffany Wan ، Max Hoblitzell

سپاسگزاریها

ما از بسیاری از افرادی که وقت و تخصص خود را در طول نوشتن این گزارش به اشتراک گذاشته اند ، سپاسگزاریم. کارمن مدینه به عنوان حامی تحقیقاتی برای این پروژه خدمت کرده و بینش ، الهام بخش و عمومی "YOD A-ING" را برای ما فراهم می کند. این پروژه و مقاله Govlab بدون مربیگری وی امکان پذیر نبود. با تشکر ویژه از Shupti شاه ، مدیر GOVLAB و بیل Eggers ، مدیر تحقیقات بخش عمومی Deloitte ، برای مشاوره در طول روند نوشتن.

چندین همکار Deloitte در تمام مراحل تحقیقات ما بازخورد ارزشمندی را ارائه دادند. ما می خواهیم از برین لورنز ، مدیر خدمات مشاوره مالی ، که در اوایل روند تحقیق در این پروژه وعده و پتانسیل را مشاهده کرد ، تشکر کنیم. با تشکر از Val Srinivas ، رئیس تحقیقات مرکز خدمات مالی Deloitte و کارمندانش ، رایان زاگون و دنیس دیلون ، به دلیل همکاری در این موضوع در حال ظهور. ما از توصیه ها و پشتیبانی جامعه رمزنگاری Deloitte ، به ویژه پیر روچارد ، بسیار قدردانی می کنیم. با تشکر از تیفانی فیشمن ، خدمات Deloitte LP ؛مارک وایت ، مشاوره جهانی CTO ؛و دیوون هالی ، مدیر Govlab ، برای خرد و راهنمایی خود. به دلیل مشارکت وی در این پروژه ، به Vetan Kapoor ، همکار سابق Govlab می رود.

ما می خواهیم از افرادی که مصاحبه هایشان به تحقیقات ما اطلاع داده است ، از جمله باری سیلبرت ، مدیرعامل Secondmarket تشکر کنیم. مایلز کیمبال ، استاد اقتصاد و تحقیقات نظرسنجی در دانشگاه میشیگان ؛نیک تومینو و تیم در Coinbase ؛جان کالینز ، کارمندان ارشد کمیته سنا در زمینه امنیت میهن و امور دولتی ؛رودولفو گونزالز ، همکار در بنیاد پایتخت ؛و تیم اتریوم. ما همچنین می خواهیم از والتر فریک ، سردبیر همکار در بازرگانی هاروارد بازنگری ، برای ارائه فرصتی برای مشارکت در وبلاگ بررسی هاروارد بازرگانی و فرصت های صحبت در دانشگاه هاروارد ، تشکر ویژه کنیم.

سرانجام ، ما می خواهیم از همکاران Govlab بخاطر ایجاد فرهنگ نوآوری تشکر کنیم - مکانی که ما را پشتیبانی کرده و ما را تحت فشار قرار داده است تا با بیت کوین سوار هیجان انگیز شویم.

نهادهای پایان

1. 1. Doge یک اصطلاح عامیانه برای "سگ" است که در درجه اول با تصاویر Shiba Inus (نام مستعار "Shibe") و زیرنویس های مونولوگ داخلی در Tumblr همراه است. این عکس ها ممکن است برای تغییر چهره سگ یا عنوان شده با مونولوگ های داخلی در فونت کمیک سانس تغییر یابد. مشاهده در مقاله
   2. blockchain ، "نمودارهای بیت کوین" ، https://blockchain. info/charts ، دسترسی به 4 ژوئن 2014. مشاهده در مقاله
   3. Staci Warden ، "بیت کوین: ارز آینده؟" ارائه شده در آزمایشگاه Impact ، مرکز دانشگاه Georgetown Beeck ، 10 آوریل 2014. مشاهده در مقاله
   4. blockchain ، "تعداد معاملات" ، http://blockchain. info/charts/n-transactions ، دسترسی به 4 ژوئن 2014.
   5. Visa ، Inc. ، Visanet: فناوری پشت ویزا ، 2013 ، صص 2-5 ، http://usa. visa. com/download/corporate/_media/visanet-technology/visa-net-booklet. pdf ، دسترسی به ژوئن4 ، 2014. مشاهده در مقاله
   6. جان Southurst ، "مدیر عامل شرکت Overstock Patrick Bye به Keynote Bitcoin 2014 کنفرانس ،" Coindesk ، 25 مارس 2014 ، http://www. coindesk. com/overstock-ceo-patrice-bye-keynote-bitcoin-2014-conference/ ، دسترسی4 ژوئن 2014. مشاهده در مقاله
   7. جوشوا بروستین ، "آیا کارگران مهاجر آینده دنیوی بیت کوین را هدایت می کنند؟"Bloomberg BusinessWeek ، 8 اکتبر 2013 ، http://www. businessweek. com/articles/2013-10-08/will-migrant-workers-drive-bitcoins-mundane-future ، دسترسی به 4 ژوئن 2014
   8. سیفور رحمان ، "جریان حواله جهانی در سال 2012 10. 77 ٪ رشد می کند و به 514 میلیارد دلار در سال 2012:" Gulfnews. com ، 20 آوریل 2013 ، http://gulfnews. com/business/economy/global-tremalts-flow-grows-10-77 به 514-میلیارد-در سال 2012-BANK-1. 1172693 ، دسترسی به 4 ژوئن 2014. مشاهده در مقاله
   9. Visa ، Inc. ، "ویزا ایالات متحده آمریکا مبلغ بازپرداخت مبادله" ، http://usa. visa. com/download/merchants/visa-usa-interchange-reimbursement-fees-april2013. pdf ، آخرین اصلاح شده در 20 آوریل 2013. مقاله
   10. جیسون دل ری ، "بازرگانان راه راه به زودی می توانند پرداخت های بیت کوین را بپذیرند ،" Re/Code ، 27 مارس 2014 ، http://recode. net/2014/03/27/stripe-merchants-will-soon-be--پرداختهای قادر به بیت کوین/، دسترسی به 4 ژوئن 2014. مشاهده در مقاله
   11. پل کروگمن ، "چرا پیش بینی های اکثر اقتصاددانان اشتباه است" ، Red Hering ، 10 ژوئن 1998 ، http://web. archive. org/web/19980610100009/www. redherring. com/mag/issue55/economics. html. مشاهده در مقاله
   12. الی دورادو ، "شاخص نوسانات بیت کوین" ، http://btcvol. info/ ، آخرین اصلاح شده در 31 مه 2014.
   13. استفانی بیکر ، "شرط بندی بیت کوین رویاهای توییتر را به عنوان حلقه تنظیم کننده تغذیه می کند ،" بلومبرگ ، 2 اکتبر 2013 ، http://www. bloomberg. com/news/2013-10-02/bitcoin-bets-feed-twitter-dreams-ass-تنظیم کننده-دایره. html ، دسترسی به 4 ژوئن 2014. مشاهده در مقاله
   14. کوین کلی ، "حداکثر برای اقتصاد شبکه" ، http://kk. org/newrules/selected_maxims. php ، دسترسی به 4 ژوئن 2014.
   15. انتخاب این مقاله قبلاً در یک وبلاگ بررسی تجاری هاروارد که توسط تیفانی وان و ماکس هوبلیتزل منتشر شده است ، منتشر شده است ، که در تاریخ 24 آوریل 2014 منتشر شده است. به پست وبلاگ می توانید از اینجا دسترسی پیدا کنید: http://blogs. hbr. org/2014/04/bitcoins-Promise-Goes-Far-Beyond-Payments/. مشاهده در مقاله